Finanzkrise = Überschuldungskrise
Eine der wesentlichen Ursachen der heutigen Finanz- und Wirtschaftskrise ist die totale Überschuldung aller Bereiche der Gesellschaft. In den USA wird nicht nur die Schere zwischen Gesamtverschuldung und Bruttoinlandsprodukt immer größer, auch das Missverhältnis zwischen Schulden und Einkommen wird immer größer. Fehlende Wertschöpfung und Einkommen wurden durch eine exzessive Kreditausweitung und Spekulation ersetzt!
Die folgenden Charts verdeutlichen auch, dass alle Versuche von Staat und Notenbanken den heutigen Status Quo zu erhalten - letztlich zum Scheitern verurteilt sind! Es wird nur ein unhaltbarer Kreditzyklus mit verzweifelten Aktionen etwas weiter verlängert!
Die Gesamtverschuldung von Staat explizit, privaten Haushalten und Unternehmen inkl. Finanzsektor belief sich Ende 2008 auf 52,592 Billionen Dollar, während das nominale BIP auf 14,265 Billionen Dollar kletterte. Der Krediteinsatz wird immer größer um überhaupt noch Wirtschaftwachstum zu generieren!
Die Gesamtverschuldung von Staat (explizit), privaten Haushalten und Unternehmen inkl. Finanzsektor stieg im Verhältnis zum nominale BIP im Jahr 2008 um den Faktor 5,95!
Durchschnittliches Verhältnis des Wachstums der Gesamtverschuldung / zu Wachstum BIP:
2000-2008 / 5,72 Dollar Kreditwachstum um 1 Dollar BIP-Wachstum zu erwirtschaften,
1992-2000 / 3,43
1984-1992 / 3,24
1976-1984 / 2,15
1968-1976 / 1,67
Dieser Chart spricht Bände, Einkommen wurde durch Kredit ersetzt! Das Verhältnis der Schulden der privaten Haushalte betrug 2008 gewaltige 129,83% der gesamten verfügbaren Einkommen (Disposable Income, Bruttoeinkommen – Einkommenssteuer)!
Nicht nur die offiziellen Daten der US-Notenbank zeigen diese leicht nachvollziehbaren Tatsachen, auch das U.S. Department of Labor liefert mit den realen US-Stundenlöhnen inflationsbereinigt auf Basis des Dollar von 1982, einen deutlichen Beleg für die hier aufgestellte einfache Argumentationskette.
Auch im März 2009 sind die realen US-Stundenlöhne mit aktuell 8,64 Dollar, welche gerade durch die nachlassende Inflationsrate gestiegen sind, immer noch unter dem Level von März 1973 mit damals real 9,02 Dollar durchschnittlichen Stundenlohn! <
Während die realen Stundenlöhne unter dem Level von 1973 liegen, sind die Schulden der privaten Haushalte seitdem um das 22,1-fache explodiert. Die Gesamtverschuldung von Staat explizit, privaten Haushalten und Unternehmen inkl. Finanzsektor stieg um das 21,8-fache!
Nie war es deutlicher als heute, dass der Finanzkapitalismus nicht anderes als ein riesiges Kettenbriefkreditsystem ist. Diese Verwerfungen werden so oder so abgewickelt, bis ein Gleichgewicht zwischen Einkommen und Schulden hergestellt ist und die Kette aus Wertschöpfung, Einkommen und Nachfrage wieder in Gang gesetzt werden kann. Einkommen und Wertschöpfung durch Kredite und Spekulation zu ersetzen ist kein nachhaltiges und ein zum Scheitern verurteiltes Model!
Quelle Daten: Federalreserve.gov, Bls.gov
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